2021年年末，中國人民銀行發(fā)布《金融從業(yè)規(guī)范財富管理》（以下簡稱《標準》），這是首份全金融行業(yè)通用的財富管理從業(yè)標準。該《標準》旨在對于財富管理從業(yè)人員職業(yè)教育、職業(yè)培訓、職業(yè)能力水平提供科學、規(guī)范的指導，幫助市場建立健全財富管理人員從業(yè)人員行為、知識和技能的規(guī)范體系，提升財富管理從業(yè)人員專業(yè)素養(yǎng)，促進金融行業(yè)穩(wěn)定發(fā)展。

《標準》對于財富管理做了如下定義：貫穿于人的整個生命周期，在財富的創(chuàng)造、保有和傳承過程中，通過一系列金融與非金融的規(guī)劃與服務，構建個人、家庭、家族與企業(yè)的系統(tǒng)性安排，實現(xiàn)財富創(chuàng)造、保護、傳承、再創(chuàng)造的良性循環(huán)。

《標準》一經(jīng)推出，就在財富管理行業(yè)中引發(fā)熱議。一是《標準》四級分類個人客戶，精細化管理客戶需求，并基于客戶分類，提供分梯隊的資產(chǎn)配置服務，強化財富管理流程，形成持續(xù)性的長期服務。二是《標準》針對財富管理從業(yè)人員的能力與規(guī)范，也提出了專門的要求，以足夠專業(yè)的能力支撐全面性的財富管理，以規(guī)范的道德操守保證客戶的合法權益。

中國對外經(jīng)濟貿易信托有限公司（簡稱“外貿信托”）財富管理中心追隨新規(guī)發(fā)布的腳步，在同一時間推出《中國外貿信托財富管理中心標準化服務手冊》全面升級客戶服務體系，推動財富管理中心轉型發(fā)展。

據(jù)了解，外貿信托“財富管理中心標準化服務體系”共包括9項職業(yè)要求，11項接待區(qū)服務標準，4大環(huán)節(jié)、8大場景營銷服務流程規(guī)范，2項增值服務標準，2項營銷渠道規(guī)范。以客戶需求為導向，外貿信托著力提升客戶服務和管理水平，不斷加強從業(yè)人員的專業(yè)素養(yǎng)，以考核和培訓為手段，強化標準化服務的宣貫和實施成果，從而形成精細化、分層級、持續(xù)性、專業(yè)性、道德性完備的全面財富管理能力。

外貿信托還表示，未來將依托于《標準》，根據(jù)市場發(fā)展和客戶需求，將服務內容拆分細化，全方位提升服務水準，為客戶提供“暖心、安心、用心、省心、貼心”的財富管理體驗，助力財富管理行業(yè)專業(yè)化、標準化、規(guī)范化的提升。